UNI FIN INVEST adalah Dealer Investasi (Dealer Layanan Lengkap kecuali Penjaminan Emisi) yang diregulasi oleh Financial Services Commission ('FSC') di Mauritius dengan nomor lisensi GB21027161 (selanjutnya disebut Perusahaan').
Perusahaan memiliki kewajiban afirmatif untuk berhati-hati, setia, jujur, dan beritikad baik untuk bertindak demi kepentingan terbaik para kliennya. Semua orang yang disupervisi harus menahan diri untuk tidak terlibat dalam aktivitas apa pun atau memiliki kepentingan pribadi yang menimbulkan konflik kepentingan.
Konflik kepentingan dapat timbul jika kepentingan pribadi orang yang disupervisi mengganggu, atau tampak mengganggu, kepentingan Perusahaan atau kliennya. Konflik kepentingan dapat timbul setiap kali orang yang disupervisi mengambil tindakan atau memiliki kepentingan yang menyulitkannya untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya kepada Perusahaan secara jujur, objektif, dan efektif.
Meskipun tidak mungkin untuk menguraikan semua keadaan yang dapat menimbulkan konflik kepentingan, kami telah membuat daftar situasi yang kemungkinan akan menimbulkan konflik kepentingan dan yang dilarang berdasarkan kode etik Perusahaan:
- Orang yang memiliki akses tidak boleh mengutamakan kepentingan satu klien daripada klien lainnya (misalnya, akun yang lebih besar daripada akun yang lebih kecil, akun yang diberi kompensasi biaya kinerja daripada akun yang tidak diberi kompensasi, akun yang menerima investasi material pribadi dari karyawan, akun teman dekat atau kerabat orang yang disupervisi). Sikap pilih kasih semacam ini merupakan pelanggaran terhadap kewajiban fidusia.
- Orang yang memiliki akses dilarang menggunakan pengetahuan tentang transaksi sekuritas yang tertunda atau yang sedang dipertimbangkan untuk klien dalam upaya mendapatkan keuntungan pribadi, secara langsung ataupun tidak langsung, sebagai hasil dari transaksi tersebut, termasuk dengan membeli atau menjual sekuritas yang dimaksud.
- Orang yang memiliki akses dilarang merekomendasikan, melaksanakan, atau mempertimbangkan transaksi sekuritas apa pun untuk klien tanpa mengungkapkan kepemilikan manfaat material, hubungan bisnis atau pribadi, atau kepentingan material lainnya pada emiten atau afiliasinya kepada Compliance Officer ('CO'). Jika CO menganggap kepentingan yang diungkapkan tersebut menimbulkan konflik material, personel investasi tidak boleh berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan apa pun terkait sekuritas emiten tersebut.
Perusahaan dan para pejabatnya akan bertindak demi kepentingan terbaik para kliennya.
- Daftar kepentingan akan disimpan oleh Perusahaan.
- Kepentingan pribadi seorang direktur, atau orang yang terkait erat dengan direktur tersebut, tidak boleh didahulukan daripada kepentingan Perusahaan dan peserta.
- Direktur harus melakukan upaya terbaiknya untuk menghindari konflik kepentingan atau situasi yang menurut orang lain merupakan konflik kepentingan.
- Pengungkapan penuh dan tepat waktu secara tertulis tentang setiap konflik atau potensi konflik yang berkaitan dengan direktur dan manajemen harus disampaikan kepada Dewan.
- Ketika timbul konflik aktual atau potensial saat menyatakan kepentingannya dan memastikan bahwa kepentingan tersebut dimasukkan dalam Daftar Kepentingan Perusahaan, direktur dapat berpartisipasi dalam perdebatan dan/atau mengindikasikan suara mereka pada masalah tersebut, meskipun suara tersebut tidak akan dihitung. Direktur harus dengan cermat mempertimbangkan konsekuensi potensial yang mungkin timbul bagi Dewan dan Perusahaan dalam situasi seperti itu.
- Direktur harus menyadari bahwa tugas dan tanggung jawabnya sebagai direktur adalah untuk selalu bertindak demi kepentingan Perusahaan dan bukan pihak lain.
- Direktur dan pejabat harus memperlakukan hal-hal konfidensial yang berkaitan dengan Perusahaan, yang diketahui dalam kapasitasnya sebagai direktur atau pejabat, sebagai hal yang sangat rahasia dan tidak boleh membocorkannya kepada siapa pun tanpa izin Dewan. Dewan harus mempertimbangkan setiap permintaan tersebut berdasarkan manfaatnya dan kasus per kasus.
Mengelola konflik kepentingan
Sangat penting bagi Perusahaan, yang akan melakukan lebih dari satu kegiatan yang diregulasi dalam kaitan dengan kliennya, untuk mengidentifikasi dan mengelola setiap konflik kepentingan yang mungkin timbul dalam proses penyediaan layanan tersebut.
Konflik kepentingan dapat timbul antara kepentingan Perusahaan dan kepentingan kliennya dan antara kepentingan satu klien dengan klien lainnya. Perusahaan harus berusaha untuk mengelola konflik kepentingan ini dengan:
- pemisahan yang jelas antara Fungsi Manajemen dan Fungsi Penasihat
- pengawasan independen
- pengungkapan informasi
- penolakan memberi layanan.
Hadiah dan hiburan
Orang yang disupervisi tidak boleh menerima hadiah, bantuan, hiburan, akomodasi khusus, atau hal-hal lain dengan nilai material yang tidak pantas dan dapat memengaruhi pengambilan keputusan mereka atau membuat mereka merasa terikat dengan seseorang atau perusahaan. Demikian pula, orang yang disupervisi tidak boleh menawarkan hadiah, bantuan, hiburan, atau hal-hal lain yang bernilai dan dapat dipandang sebagai pemberian yang terlalu murah hati atau bertujuan untuk memengaruhi pengambilan keputusan atau membuat klien merasa terikat dengan Perusahaan atau orang yang disupervisi.
Orang yang disupervisi tidak boleh menerima hadiah, layanan, atau hal lain yang nilainya lebih dari nilai de minimis dari orang atau entitas mana pun yang melakukan bisnis dengan atau atas nama ID. Orang yang disupervisi tidak boleh memberikan atau menawarkan hadiah apa pun yang nilainya lebih dari nilai de minimis kepada klien yang sudah ada, calon klien, atau entitas mana pun yang melakukan bisnis dengan atau atas nama ID tanpa persetujuan sebelumnya secara tertulis dari CO. Penerimaan hadiah tahunan dari sumber yang sama senilai $250,00 atau kurang akan dianggap sebagai de minimis. Selain itu, penerimaan jamuan makan sesekali, tiket acara olahraga atau teater, atau hiburan yang sebanding juga akan dianggap sebagai nilai de minimis jika orang atau entitas yang menyediakan hiburan tersebut hadir. Semua hadiah, yang diberikan maupun diterima, akan dicatat dalam catatan yang ditandatangani oleh orang yang disupervisi dan CO, dan disimpan dalam berkas orang yang disupervisi.
Orang yang disupervisi tidak boleh memberikan atau menerima hadiah uang tunai atau setara dengan uang tunai kepada atau dari klien, calon klien, atau entitas mana pun yang melakukan bisnis dengan atau atas nama penasihat.
Suap dan sogokan adalah tindakan kriminal yang dilarang keras oleh hukum. Orang yang disupervisi tidak boleh menawarkan, memberikan, meminta, atau menerima segala bentuk suap atau balas jasa.
Kontribusi amal dan politik
Orang yang disupervisi yang memberikan kontribusi amal dan politik dalam bentuk uang tunai atau jasa harus melaporkan setiap kontribusi tersebut kepada CO, yang akan menyusun dan melaporkannya sebagaimana diwajibkan oleh peraturan yang relevan. Orang yang disupervisi dilarang mempertimbangkan hubungan bisnis ID saat ini atau yang akan datang sebagai faktor dalam meminta sumbangan politik atau amal. Kebijakan ini hanya diberlakukan jika entitas pemerintah adalah klien Perusahaan.
Kerahasiaan
Orang yang disupervisi harus menghormati kerahasiaan informasi yang diperoleh selama bekerja dan tidak boleh mengungkapkan informasi tersebut kecuali jika diberi wewenang atau diwajibkan oleh hukum untuk mengungkapkan informasi tersebut. Mereka tidak boleh menggunakan informasi rahasia yang diperoleh selama bekerja untuk kepentingan pribadi. Orang yang disupervisi harus merahasiakan semua informasi tentang klien (termasuk mantan klien), seperti identitas klien (kecuali klien mengizinkan), kondisi keuangan klien, kepemilikan sekuritas klien, dan saran yang diberikan kepada klien oleh Perusahaan.
Jabatan di dewan direksi
Orang yang disupervisi tidak boleh menjabat di dewan direksi perusahaan yang diperdagangkan secara publik tanpa otorisasi sebelumnya dari CO. Persetujuan tersebut hanya dapat diberikan jika ditentukan bahwa layanan dewan tersebut akan konsisten dengan kepentingan klien dan Perusahaan, dan bahwa orang yang menjabat sebagai direktur itu akan dipisahkan dari para pembuat keputusan investasi sehubungan dengan Perusahaan tersebut melalui prosedur yang sesuai. Direktur perusahaan swasta dapat diminta untuk mengundurkan diri, dengan segera atau pada akhir masa jabatan saat ini, jika Perusahaan menjadi perusahaan publik selama masa jabatannya sebagai direktur.
Hubungan dengan lembaga regulasi
Pejabat dapat berinteraksi dengan perwakilan dari lembaga regulasi selama menjalankan tugas. Mereka diharapkan bekerja sama dengan Regulator dan mematuhi kewajiban pengungkapan dengan segera.